אפיק חיסכון נזיל לטווח קצר, בינוני וארוך, שאת כספיו ניתן למשוך בכל עת בכפוף למס רווחי הון בשיעור של 25%, אך אם יימשכו כספי החיסכון החל מגיל 60 כקצבה, יהיו כספי הקצבה פטורים מתשלום מס. תקרת ההפקדה לקופת גמל להשקעה בשנת 2025 הינה 81,711 ש"ח. ניתן להפקיד סכום זה עבור כל תעודת זהות בנפרד.

הכספים המופקדים מושקעים בנכסים על פי רמת הסיכון שיבחר הלקוח.

מדוע קופת גמל להשקעה הינו מוצר חיסכון אטרקטיבי?

-ניתן לנייד בין מסלולי ההשקעה ללא אירוע מס.

-ניתן לשלב בין מספר מסלולים.

-פטור ממס החל מגיל 60 במידה ומשיכת הכספים תתבצע כקצבה.

-ניתן לקבל הלוואה על חשבון הצבירה .

-דחיית תשלום מס- תשלום המס יבוצע בפדיון.

רבים שואלים לגבי ההבדל בין קופת גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. להלן טבלת השוואה בין המוצרים:

לבירורים נוספים אודות קופת גמל להשקעה, אנא צור קשר עם משרדינו…