אפיק חיסכון נזיל לטווח קצר, בינוני, ארוך שאת היתרה הצבורה ניתן למשוך בכל עת בכפוף למס רווחי הון בשיעור של 25%. אין הגבלת הפקדה וניתן להפקיד בצורה חודשית שוטפת או חד פעמית.

הכספים המופקדים לפוליסת החיסכון מושקעים בנכסים על פי רמת הסיכון שיבחר הלקוח.

מדוע פוליסות החיסכון הינן מוצר אטרקטיבי?

-אין תקרת הפקדה

-היתרה נזילה- ניתן למשוך את היתרה או חלק ממנה

-גמישות במעבר בין מסלולי השקעות ללא אירוע מס וללא קנסות

-ניתן לשלב מספר מסלולי השקעה

-תשלום מס רווחי הון רק בפדיון הכספים (דחיית מס)

-אפשרות למשיכה חודשית

-פיזור רחב של נכסים במסלולי ההשקעות המוריד את רמת הסיכון במקרה של משבר כלכלי.

רבים שואלים לגבי ההבדל בין קופת גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. להלן טבלת השוואה בין המוצרים:

לבירורים נוספים אודות פוליסות חיסכון, אנא צור קשר עם משרדינו…